Преступления в сфере кредитных отношений
Страница 10

Для удовлетворения всех требований кредиторов установлен следующий порядок очередности: в первую очередь удовлетворяются требования по возмещению вреда жизни, здоровью; во вторую - производятся выплаты выходных пособий, заработной платы, по авторским договорам; в третью - погашаются требования кредиторов, обеспеченные залогом имущества должника; в четвертую - по обязательным платежам в бюджеты всех уровней и во внебюджетные фонды; пятая очередь включает расчеты с другими кредиторами, в том числе выплаты по кредитным договорам, по договорам поставки, выполнения работ, оказания услуг и т.д. Требования каждой очереди удовлетворяются после полного удовлетворения требований предыдущей очереди или пропорционально.

Закон установил признак, характеризующий обстановку совершения преступления, -при фактическом наличии признаков банкротства и размер причиненного ущерба кредиторам - свыше 250 тыс. руб. Действия должника могут быть совершены до судебного признания его банкротом, на тех стадиях, когда руководитель юридического лица, учредители (участники), индивидуальный предприниматель вправе самостоятельно распоряжаться своим имуществом и производить погашение долгов, т.е. на стадиях наблюдения, финансового оздоровления и на стадии мер по предупреждению банкротства кредитных организаций.

Субъективная сторона характеризуется прямым умыслом. Лицо осознает, что совершает неправомерные действия, нарушая установленный порядок удовлетворения требований кредиторов, осознает, что, отдавая предпочтение одним кредиторам, он действует заведомо в ущерб интересам других, предвидит неизбежность причинения крупного ущерба другим кредиторам и желает его причинить. Мотивы могут быть личными, корыстными, иными. На квалификацию они не влияют.

Субъект преступления специальный - должник: руководитель юридического лица, учредитель (участник) кредитной организации, индивидуальный предприниматель.

Часть 3 ст. 195 УК предусматривает ответственность за незаконное воспрепятствование деятельности арбитражного управляющего либо временной администрации кредитной организации в случаях, когда функции ее руководителя возложены на арбитражного управляющего или руководителя временной администрации, если эти действия (бездействие) причинили крупный ущерб.

Дополнительным непосредственным объектом являются отношения, обеспечивающие нормальную деятельность лиц, уполномоченных Банком России или арбитражным судом осуществлять процедуру финансового оздоровления кредитной организации, внешнего управления при проведении процедуры банкротства должника -юридического лица или должника - индивидуального предпринимателя.

Объективная сторона преступления характеризуется действием или бездействием -незаконным воспрепятствованием деятельности арбитражного управляющего или временной администрации по исполнению возложенных на них обязанностей.

Воспрепятствование выражается в двух формах преступной деятельности: а) уклонение либо отказ от передачи арбитражному управляющему или временной администрации кредитной организации документов, необходимых для исполнения возложенных на них обязанностей; б) уклонение или отказ от передачи тем же лицам имущества, принадлежащего юридическому лицу либо кредитной организации. Важным признаком объективной стороны является обстановка совершения преступления: воспрепятствование совершается в то время, когда функции руководителя юридического лица либо кредитной организации возложены соответственно на арбитражного управляющего или руководителя временной администрации.

Полномочия руководителя юридического лица прекращаются с даты введения арбитражным судом внешнего управления, и его функции возлагаются на внешнего управляющего <1>. Полномочия руководителя кредитной организации (единоличного или коллегиального органа, совета директоров) приостанавливаются после отзыва Банком России лицензии на проведение банковских операций; с этого момента они переходят к временной администрации. Временная администрация является специальным органом управления кредитной организацией; она назначается Банком России, если кредитная организация не удовлетворяет требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) не исполняет обязанность по уплате обязательных платежей в сроки, превышающие 7 дней с момента наступления даты их удовлетворения или исполнения других платежей в связи с отсутствием или недостаточностью денежных средств на корреспондентских счетах кредитной организации. Временная администрация назначается на срок не более 6 месяцев для проведения мер по финансовому оздоровлению и предупреждению банкротства во внесудебном порядке до дня отзыва лицензии. На этом этапе функции руководителя кредитной организации ограничиваются, а после отзыва лицензии Банком России его полномочия полностью передаются временной администрации до дня вынесения арбитражным судом решения о признании кредитной организации банкротом, открытии конкурсного производства и назначении конкурсного управляющего (или ликвидатора). Руководителем временной администрации назначается служащий Банка России, который действует от имени кредитной организации без доверенности <2>.

Страницы: 5 6 7 8 9 10 11 12

Смотрите также

Уголовное право как социальный инструмент
В третьем разделе рассматриваются проблемы, реально возникающие в связи с функционированием уголовного права. В литературе, к сожалению, предложения об изменении уголовного закона нередко основыв ...

Возбуждение арбитражного судопроизводства
  ...

Безопасность жизнедеятельности
Безопасность жизнедеятельности (БЖД) — наука о комфортном и травмобезопасном взаимодействии человека со средой обитания. Является составной частью системы государственных, социальных и оборонных ...